Средства пенсионных накоплений предназначены для формирования накопительной части трудовой пенсии при достижении соответствующего возраста. В случае смерти до назначения накопительной части трудовой пенсии или в случае наступления смерти после назначения срочной пенсионной выплаты, средства пенсионных накоплений умершего могут получить его правопреемники.
Получение средств пенсионных накоплений умершего имеет заявительный характер, то есть для их получения правопреемнику необходимо обязательно обратиться с заявлением и соответствующими документами в течение 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица. В случае пропуска срока правопреемник может восстановить его в судебном порядке. Если смерть наступила до 23 мая 2005 года включительно, то срок для подачи заявления о получении средств пенсионных накоплений восстанавливать в судебном порядке не требуется.
Если средства пенсионных накоплений умершего застрахованного лица формируются в Пенсионном фонде Российской Федерации, то есть находятся в государственной или любой другой управляющей компании, то правопреемник может обратиться в любой территориальный орган Пенсионного фонда не обязательно по месту жительства. Если средства пенсионных накоплений умершего застрахованного лица формируются в негосударственном пенсионном фонде, то правопреемник должен обратиться в этот фонд.
Кто относится к числу правопреемников?
Правопреемники бывают по заявлению и по закону.
Правопреемником по заявлению может быть любое лицо или несколько лиц, которых еще при жизни сам человек определил своими правопреемниками. Определить своих правопреемников можно путем подачи в территориальный орган Пенсионного фонда РФ именно по месту своего жительства ЗАЯВЛЕНИЯ О РАСПРЕДЕЛЕНИИ СРЕДСТВ ПЕНСИОННЫХ НАКОПЛЕНИЙ установленной формы с обязательным указанием размера долей правопреемникам.
Правопреемники по закону делятся на две очереди:
- к первой очереди относятся дети, в том числе усыновленные, супруг, родители, в том числе усыновители;
- ко второй очереди относятся братья, сестры, бабушки, дедушки и внуки.
В отношении средств материнского (семейного) капитала, направленных на накопительную часть, законодательством в случае смерти матери определен особый круг правопреемников: это отец ребенка. Если отца нет или он лишен родительских прав, то сами дети, не достигшие совершеннолетия или совершеннолетние, обучающиеся по очной форме обучения до окончания такого обучения, но не дольше чем до достижения им возраста 23 лет.
Выплата правопреемникам по закону производится при отсутствии правопреемников по заявлению, а правопреемникам второй очереди при отсутствии правопреемников первой очереди. Выплата средств пенсионных накоплений правопреемникам одной очереди осуществляется в равных долях.
Какие документы необходимо представить правопреемнику?
Правопреемник при обращении заполняет заявление о выплате средств пенсионных накоплений утвержденной формы и представляет подлинники документов или копии, засвидетельствованные в законном порядке:
- Паспорт правопреемника.
Если обращается представитель - документы, удостоверяющие личность и полномочия представителя.
- Документы, подтверждающие родственные отношения с умершим: для родителей и детей - свидетельство о рождении, для супруга - свидетельство о заключении брака;
- Информация о расчетном счете для перечисления.
- Свидетельство о смерти и страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования умершего (при наличии).
Какие установлены сроки для осуществления выплат правопреемникам?
Отделение Пенсионного фонда в месяце, следующем за месяцем, в котором истек 6-месячный срок со дня смерти, принимает решение о выплате или об отказе в выплате, которое в течение 5 рабочих дней от даты его принятия в обязательном порядке направляется правопреемнику по почте. Выплата осуществляется 15 числа месяца, следующего за месяцем принятия решения о выплате. Хочу обратить внимание, если правопреемник выбрал способ получения средств через почтовое отделение, то из суммы средств пенсионных накоплений удерживается плата за почтовый перевод. Если правопреемник указывает получение через кредитную организацию, то, как правило, банки не берут комиссию при осуществлении выплат правопреемникам.
Что такое дополнительная выплата и необходимо ли правопреемнику повторно подавать заявление для ее получения?
В дополнительную выплату включается вся оставшаяся сумма средств пенсионных накоплений, которая не была отражена на индивидуальном лицевом счете умершего застрахованного лица на момент принятия решения о выплате. Решение о дополнительной выплате принимается Отделением Пенсионного фонда в обязательном порядке и для этого повторного обращения правопреемника не требуется. Решение о дополнительной выплате принимается 31 июля года, следующего за годом смерти. Выплата производится 15 августа года, следующего за годом смерти.
В каких случаях выносится отказное решение?
Законодательством предусмотрены 3 причины отказа в выплате правопреемнику средств пенсионных накоплений умершего:
1. Если обратившееся лицо не является правопреемником умершего застрахованного лица.
2. Если заявление о выплате подано правопреемником по закону второй очереди при наличии заявления правопреемника по закону первой очереди.
3. Заявление о выплате подано по истечении 6-ти месячного срока, установленного для обращения, и этот срок не был восстановлен в судебном порядке.
